华安现金润利 ：2026第三季度报告（007746）

基金PK

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收益表现

+0.01%

日涨幅

112.9291

净值

（11-02）
近1年：+1.29%同类平均：+0.83%沪深300：-13.44%最大回撤：-0.00%
-22%
-14%
-7%
-0%
7%
2026-05
2026-06
2026-07
2026-09
2026-11

阶段涨幅

时间涨跌幅同类排行
近1周+0.02%
1/8优秀
近1月+0.11%
1/8优秀
近3月+0.31%
2/8优秀

净值及收益数据，仅参考，不构成投资建议。

1

报告名称

华安现金润利 ：2026第三季度报告（007746）
2

基金份额变动

基金总份额趋势
48.15万份
2026Q1
48.15万份
2026Q2
48.15万份
2026Q3
报告期末基金份额总额（份）
上一期
481,528.76
变化
0.00
0%
本期
481,528.76
3

投资目标

在力求本金安全、确保资产流动性的基础上，追求超越业绩比较基准的投资回报。
对比上一期报告，无变化
4

投资策略

1、整体资产配置策略 2、类属资产配置策略 3、个券选择策略 4、流动性管理策略 5、资产支持证券的投资策略
对比上一期报告，无变化
5

业绩比较基准

同期七天通知存款利率（税后）
对比上一期报告，无变化
6

风险收益特征

本基金为货币市场基金，风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
对比上一期报告，无变化
7

基金经理简介

上一期报告
李邦长| 任职时间: 2021年3月8日| 证券从业年限: 16年
硕士研究生，16年基金行业从业经验，具有基金从业资格证书。曾任安永华明会计师事务所审计师，2010年3月加入华安基金管理有限公司，先后从事基金运营、债券交易和债券研究等工作，2016年3月至2019年12月担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2016年3月起，同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。2016年11月起，同时担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基金经理。2017年12月至2022年2月，同时担任华安鼎瑞定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2019年7月起，同时担任华安汇财通货币市场基金的基金经理。2021年3月至2025年3月，同时担任华安现金宝货币市场基金的基金经理。2021年3月起，同时担任华安现金富利投资基金、华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金的基金经理。2022年6月至2025年7月，同时担任华安中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金的基金经理。2025年3月起，同时担任华安鑫浦87个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
庄文清| 任职时间: 2025年5月16日| 证券从业年限: 10年
本科、硕士，10年金融、基金行业从业经验。曾任上海国利货币经纪有限公司债券经纪人。2017年2月加入华安基金，历任集中交易部交易员、现金管理部基金经理助理。2025年5月起，同时担任华安汇财通货币市场基金、华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金、华安鑫浦87个月定期开放债券型证券投资基金、华安中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金的基金经理。
本期报告
李邦长| 任职时间: 2021年3月8日| 证券从业年限: 16年
硕士研究生，16年基金行业从业经验，具有基金从业资格证书。曾任安永华明会计师事务所审计师，2010年3月加入华安基金管理有限公司，先后从事基金运营、债券交易和债券研究等工作，2016年3月至2019年12月担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2016年3月起，同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。2016年11月起，同时担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基金经理。2017年12月至2022年2月，同时担任华安鼎瑞定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2019年7月至2026年8月，同时担任华安汇财通货币市场基金的基金经理。2021年3月至2025年3月，同时担任华安现金宝货币市场基金的基金经理。2021年3月起，同时担任华安现金富利投资基金、华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金的基金经理。2022年6月至2025年7月，同时担任华安中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金的基金经理。2025年3月起，同时担任华安鑫浦87个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
庄文清| 任职时间: 2025年5月16日| 证券从业年限: 11年
本科、硕士，11年金融、基金行业从业经验。曾任上海国利货币经纪有限公司债券经纪人。2017年2月加入华安基金，历任集中交易部交易员、现金管理部基金经理助理。2025年5月起，同时担任华安汇财通货币市场基金、华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金、华安鑫浦87个月定期开放债券型证券投资基金、华安中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金的基金经理。
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8

基金的投资策略与后市展望

上一期报告
本季度，国内经济增速总体偏稳，政策效果逐步显现。最大亮点仍是进出口，受产品涨价影响保持同比高增。工业生产有所回落，投资增速小幅下滑，主要是基建和房地产投资有所回落，餐饮消费和社零同比增速较为一般，经济整体保持弱复苏进程。央行货币政策维持稳健基调，积极运用买断式逆回购、公开市场操作等措施维稳资金面，并在季末底推出了隔夜公开市场操作丰富了其操作工具箱。
市场表现方面，债市受到本季度资金面先松后紧影响，各限品种收益率下行为主。从数据表现来看本季度，1Y期国债收益率下行11bp，1Y期NCD收益率下行4.8bp，10Y期国债收益率下行8bp，3-5Y期中高等级中短期票据收益率下行幅度在 11bp区间不等，整体利率曲线呈平坦化变化。
报告期内，我们勤勉尽责，稳健操作，在保证组合流动性安全的前提下，甄选优质个券，捕捉流动性收紧资金利率冲高机会，投资定存、同业存单和逆回购等品种锁定高收益，并适时根据市场变化调整组合结构，拉长组合平均剩余期限，灵活把握投资机会，为持有人赚取收益。
本期报告
本季度国内经济增速总体偏稳，政策效果逐步显现。最大亮点仍是进出口，受产品涨价影响保持同比高增。工业生产保持平稳，投资增速小幅下滑，主要是基建和房地产投资拖累较大，餐饮消费和社零同比增速较为一般，经济整体保持弱复苏进程。央行货币政策维持稳健基调，积极运用买断式逆回购、公开市场操作等措施维稳资金面，并在本季增加隔夜公开市场操作频率。
市场表现方面，债市受到本季度基本面利好和资金面平稳影响，短端利率小幅上行而长端利率以下行为主。从数据表现来看，1Y期国债收益率上行7bp，1Y期NCD收益率基本保持不变，10Y期国债收益率下行5bp，3-5Y期中高等级中短期票据收益率下行幅度在1-7 bp区间不等，整体利率曲线呈平坦化变化。
报告期内，我们勤勉尽责，稳健操作，在保证组合流动性安全的前提下，甄选优质个券，捕捉流动性收紧资金利率冲高机会，投资定存、同业存单和逆回购等品种锁定高收益，并适时根据市场变化调整组合结构，拉长组合平均剩余期限，灵活把握投资机会，为持有人赚取收益。
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9

报告期末基金资产组合情况

资产配置
上一期报告本期报告比例变化
资产类别占基金总资产比例（%）资产类别占基金总资产比例（%）
合计100.00%合计100.00%—
固定收益投资60.92%固定收益投资60.48%-0.44
债券60.92%债券60.48%-0.44
买入返售金融资产38.78%买入返售金融资产38.66%-0.12
银行存款和结算备付金合计0.19%银行存款和结算备付金合计0.75%+0.56
其他资产0.10%其他资产0.12%+0.02