英大现金宝 ：2026第三季度报告（000912）

基金PK

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收益表现

—

日涨幅

—

净值

（—）
近1年：+1.36%同类平均：+0.62%沪深300：-2.78%最大回撤：-0.00%

阶段涨幅

时间涨跌幅同类排行
近1周+0.02%
158/951优秀
近1月+0.11%
12/951优秀
近3月+0.32%
66/949优秀

净值及收益数据，仅参考，不构成投资建议。

1

报告名称

英大现金宝 ：2026第三季度报告（000912）
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基金份额变动

基金总份额趋势
208.93亿份
2026Q1
210.81亿份
2026Q2
197.75亿份
2026Q3
报告期末基金份额总额（份）
上一期
21,081,437,831.75
变化
-1,306,518,497.45
-6%
本期
19,774,919,334.30
3

投资目标

力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的投资收益。
对比上一期报告，无变化
4

投资策略

本基金投资策略将结合现金需求安排和货币市场利率预测，在保证基金资产安全性和流动性的基础上，获取较高的收益。
对比上一期报告，无变化
5

业绩比较基准

同期7天通知存款利率（税后）
对比上一期报告，无变化
6

风险收益特征

本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
对比上一期报告，无变化
7

基金经理简介

上一期报告
吕一楠| 任职时间: 2021年6月15日| 证券从业年限: 16年
双硕士学位，研究生学历。历任北京易初莲花连锁超市有限公司信息技术部职员，香港大新保险服务有限公司投资部投资分析师，中国人寿养老保险股份有限公司投资管理中心投资经理助理，交银施罗德基金管理有限公司固定收益部基金经理助理、专户投资部（固收）投资经理，北信瑞丰基金管理有限公司固定收益部基金经理（拟任）。2020年12月加入英大基金管理有限公司，历任公司固定收益部基金经理（拟任）。现任公司固定收益部基金经理，管理英大现金宝货币市场基金、英大安盈30天滚动持有债券型发起式证券投资基金、英大安益中短债债券型证券投资基金、英大安悦纯债债券型证券投资基金、英大通佑纯债一年定期开放债券型证券投资基金、英大安旸纯债债券型证券投资基金、英大安华纯债债券型证券投资基金、英大CFETS0-3年期政策性金融债指数证券投资基金。2021年6月15日至2025年3月24日担任英大通盈纯债债券型证券投资基金基金经理。2022年7月13日至2025年12月19日担任英大中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。
赵济民| 任职时间: 2024年7月8日| 证券从业年限: 10年
硕士学位，研究生学历，历任建信信托有限责任公司证券市场事业部信托经理、投资经理。2020年12月加入英大基金，历任固定收益部基金经理助理。现任公司固定收益部基金经理，管理英大现金宝货币市场基金、英大中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金、英大安旸纯债债券型证券投资基金、英大安益中短债债券型证券投资基金。
本期报告
吕一楠| 任职时间: 2021年6月15日| 证券从业年限: 16年
双硕士学位，研究生学历。历任北京易初莲花连锁超市有限公司信息技术部职员，香港大新保险服务有限公司投资部投资分析师，中国人寿养老保险股份有限公司投资管理中心投资经理助理，交银施罗德基金管理有限公司固定收益部基金经理助理、专户投资部（固收）投资经理，北信瑞丰基金管理有限公司固定收益部基金经理（拟任）。2020年12月加入英大基金管理有限公司，历任公司固定收益部基金经理（拟任）。现任公司固定收益部基金经理，管理英大现金宝货币市场基金、英大安盈30天滚动持有债券型发起式证券投资基金、英大安益中短债债券型证券投资基金、英大安悦纯债债券型证券投资基金、英大通佑纯债一年定期开放债券型证券投资基金、英大安旸纯债债券型证券投资基金、英大安华纯债债券型证券投资基金、英大CFETS0-3年期政策性金融债指数证券投资基金。
赵济民| 任职时间: 2024年7月8日| 证券从业年限: 11年
硕士学位，研究生学历，历任建信信托有限责任公司证券市场事业部信托经理、投资经理。2020年12月加入英大基金，历任固定收益部基金经理助理。现任公司固定收益部基金经理，管理英大现金宝货币市场基金、英大中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金、英大安旸纯债债券型证券投资基金、英大安益中短债债券型证券投资基金。
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基金的投资策略与后市展望

上一期报告
2026年二季度经济延续了一季度以来供强需弱的结构性特征。地产持续磨底，居民消费信心修复速度偏慢，内需呈现季节性走弱；与此同时，受益于全球AI产业链的高景气度与供应链转移，出口维持较高增速，为整体经济提供了关键支撑。经济整体呈现"供给韧性强、内需修复慢、新旧动能冷热分化"的典型特征，运行维持韧性的同时，内生增长动力不足的结构性矛盾进一步凸显。
二季度资金面整体平稳，债市收益率震荡下行，但节奏上呈现明显的月度轮动特征。4月中期流动性工具转为净回笼、结束此前连续加量续做的态势，但短端资金面仍维持宽松，信贷延续偏弱，机构配置需求较强，债市收益率总体下行、曲线走平；5月经济数据偏弱，央行MLF加量续做1000亿元，超出市场预期，机构普遍加大配置力度并拉长久期，收益率进一步下行；6月初资金面一度趋紧、收益率震荡上行，随后央行6月MLF净投放加量至2000亿元，为连续两个月加量续作，且规模较上月扩大1000亿元，同时创设隔夜逆回购工具并在月末投入使用，呵护跨季资金面，收益率再度下行。截至二季度末，1年期国债收益率位于1.12%，10年期国债收益率位于1.73%附近。
报告期内，本基金根据债券市场走势及资金面预期对产品的持仓结构进行动态调整，在银行存款、同业存单、信用债和逆回购之间灵活调整板块配置比例。在保持产品流动性的同时，收益较为稳健。
本期报告
三季度经济增长动能温和放缓、价格低位修复、政策从观察期转向加力逆周期。二季度实际GDP同比4.3%、上半年累计同比4.7%，9月制造业PMI回到50.1%的扩张区间；价格端CPI由7月0.5%回升至8月0.8%，终端需求仍偏弱但价格低位修复；社融在7、8月分别新增1.41万亿、1.66万亿元，节奏较二季度更依赖政府债与政策协同。债市方面，三季度呈现“低利率、窄波动、强政策约束”的震荡市特点，小幅走牛：10年期国债收益率从7月初约1.735%下行至9月末约1.675%，季内低点接近1.664%，曲线整体牛陡、但长端下行空间受“关注长期收益率变化”的宏观审慎表述约束。资金面对债市仍偏友好，央行三季度例会延续“适度宽松”，将表述重心转向“加大逆周期调节”“综合运用并适时调整货币政策工具”，并在跨季、跨节前后通过隔夜逆回购、14天逆回购及买断式逆回购加量续作平滑流动性。整体来看，三季度债市票息保护偏薄、久期交易胜率尚可、信用利差性价比不足，更多需要依靠波段与骑乘收益。
报告期内，本基金根据债券市场走势及资金面预期对产品的持仓结构进行动态调整，在银行存款、同业存单、信用债和逆回购之间灵活调整板块配置比例。在保持产品流动性的同时，收益较为稳健。
本报告期英大现金宝A的基金份额净值收益率为0.3199%；英大现金宝B的基金份额净值收益率为0.2844%；英大现金宝C的基金份额净值收益率为0.3149%；业绩比较基准收益率为0.3408%。
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报告期末基金资产组合情况

资产配置
上一期报告本期报告比例变化
资产类别占基金总资产比例（%）资产类别占基金总资产比例（%）
合计100.00%合计100.00%—
固定收益投资81.88%固定收益投资91.49%+9.61
债券81.88%债券91.49%+9.61
买入返售金融资产15.72%买入返售金融资产6.19%-9.53
银行存款和结算备付金合计2.39%银行存款和结算备付金合计2.32%-0.07
其他资产0.00%其他资产0.00%—