华安现金富利货币 :2026第二季度报告(040003)

基金PK

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收益表现

—

日涨幅

—

净值

(—)
近1年:+1.02%同类平均:+0.62%沪深300:-4.60%最大回撤:-0.00%

阶段涨幅

时间涨跌幅同类排行
近1周+0.01%
641/699不佳
近1月+0.08%
460/699一般
近3月+0.23%
543/698不佳

净值及收益数据,仅参考,不构成投资建议。

1

报告名称

华安现金富利货币 :2026第二季度报告(040003)
2

基金份额变动

基金总份额趋势
158.15亿份
2025Q2
182.17亿份
2025Q3
210.34亿份
2025Q4
221.91亿份
2026Q1
235.59亿份
2026Q2
报告期末基金份额总额(份)
上一期
22,191,131,207.91
变化
+1,368,053,743.60
+6%
本期
23,559,184,951.51
3

投资目标

本基金的投资目标是在资本保全的情况下,确保基金资产的高流动性,追求稳健的当期收益,并为投资者提供暂时的流动性储备。
对比上一期报告,无变化
4

投资策略

1、资产配置策略 2、除此之外,还可能使用以下资产配置策略: 跨市场套利策略 跨品种套利策略 滚动配置策略 利率预期策略
对比上一期报告,无变化
5

业绩比较基准

当期银行个人活期储蓄利率(税前)
对比上一期报告,无变化
6

风险收益特征

本基金面临与其他开放式基金相同的风险(例如市场风险、流动性风险、管理风险、技术风险等),但由于本基金是以短期金融工具投资为主的低风险开放式基金,上述风险在本基金中存在一定的特殊性。本基金主要面临的风险为:政策风险,经济周期风险,利率风险,信用风险,再投资风险,新产品创新带来的风险,流动性风险,现金管理风险,技术风险,管理风险,巨额赎回风险等。
对比上一期报告,无变化
7

基金经理简介

李邦长| 任职时间: 2021年3月8日| 证券从业年限: 16年

硕士研究生,16年基金行业从业经验,具有基金从业资格证书。曾任安永华明会计师事务所审计师,2010年3月加入华安基金管理有限公司,先后从事基金运营、债券交易和债券研究等工作,2016年3月至2019年12月担任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2016年3月起,同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。2016年11月起,同时担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基金经理。2017年12月至2022年2月,同时担任华安鼎瑞定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。2019年7月起,同时担任华安汇财通货币市场基金的基金经理。2021年3月至2025年3月,同时担任华安现金宝货币市场基金的基金经理。2021年3月起,同时担任华安现金富利投资基金、华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金的基金经理。2022年6月至2025年7月,同时担任华安中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金的基金经理。2025年3月起,同时担任华安鑫浦87个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。

对比上一期报告,无变化
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基金的投资策略与后市展望

上一期报告
本季度,国内经济增速总体平稳,政策效果逐步显现。得益于外需的强劲拉动,工业生产表现好于预期,开年投资表现平稳,结构有所分化,其中基建增速大幅回升,制造业整体保持韧性,房地产投资增速降幅收窄,消费延续复苏,供需矛盾有所缓和,经济整体保持弱复苏进程。央行货币政策维持稳健基调,通过实施买断式逆回购、公开市场操作等措施维稳资金面,并支持实体经济发展。市场表现方面,债市收益率整体呈震荡下行走势。从数据表现来看,本季度 1Y期国债收益率小幅下行12bp,10Y 期国债收益率下行3bp,3-5Y 期中高等级中短期票据收益率下行幅度在12-22bp 区间不等,各期限品种信用利差有所收窄。
本报告期内,我们勤勉尽责,稳健操作,在保证组合流动性安全的前提下,甄选优质个券,捕捉流动性收紧资金利率冲高机会,投资定存、同业存单和逆回购等品种锁定高收益,并适时根据市场变化调整组合结构,拉长组合平均剩余期限,灵活把握投资机会,为持有人赚取收益。
本期报告
本季度,国内经济增速总体平稳,政策效果逐步显现。得益于外需的支撑,工业生产保持韧性,但投资降幅有所扩大,其中地产和基建有所拖累,制造业投资降幅收窄,消费复苏斜率偏缓,经济整体保持弱复苏进程。央行货币政策维持稳健基调,通过实施买断式逆回购、隔夜和7天公开市场操作等措施维稳资金面,并支持实体经济发展。市场表现方面,债市收益率整体呈震荡下行走势。从数据表现来看,本季度1Y期国债收益率下行10bp,10Y期国债收益率下行8bp,3-5Y期中高等级中短期票据收益率下行幅度在13-15bp 区间不等,各期限品种信用利差有所收窄。
本报告期内,我们勤勉尽责,稳健操作,在保证组合流动性安全的前提下,甄选优质个券,捕捉流动性收紧资金利率冲高机会,投资定存、同业存单和逆回购等品种锁定高收益,并适时根据市场变化调整组合结构,拉长组合平均剩余期限,灵活把握投资机会,为持有人赚取收益。
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报告期末基金资产组合情况

资产配置
上一期报告本期报告比例变化
资产类别占基金总资产比例(%)资产类别占基金总资产比例(%)
合计100.00%合计100.00%—
固定收益投资63.24%固定收益投资61.87%-1.37
债券63.24%债券61.87%-1.37
银行存款和结算备付金合计25.36%银行存款和结算备付金合计26.60%+1.24
买入返售金融资产11.35%买入返售金融资产11.53%+0.18
其他资产0.04%其他资产0.01%-0.03