富国天时货币 ：2026第二季度报告（100025）

基金PK

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收益表现

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日涨幅

—

净值

（—）
近1年：+1.02%同类平均：+0.62%沪深300：-4.60%最大回撤：-0.00%

阶段涨幅

时间涨跌幅同类排行
近1周+0.02%
104/699优秀
近1月+0.08%
460/699一般
近3月+0.23%
543/698不佳

净值及收益数据，仅参考，不构成投资建议。

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报告名称

富国天时货币 ：2026第二季度报告（100025）
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基金份额变动

基金总份额趋势
516.97亿份
2026Q2
报告期末基金份额总额（份）
51,696,569,544.82
3

投资目标

在充分重视本金安全的前提下，确保基金资产的高流动性，追求超越业绩比较基准的稳定收益。
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投资策略

基金管理人借鉴外方股东加拿大蒙特利尔银行金融集团（BMO Financial Group）的投资管理经验及技能，结合国内市场的特征，应用“富国FIPS－MMF系统（Fixed Income Portfolio System－Money Market Fund）”，构建优质组合。 在投资管理过程中，基金管理人将基于“定性与定量相结合、保守与积极相结合”的原则 ，根据短期利率的变动和市场格局的变化，采用投资组合平均剩余期限控制下的主动性投资策略。本基金具体总体资产、类别资产配置策略、明细资产选择和交易策略详见法律文件。
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业绩比较基准

当期银行个人活期存款利率（税前）
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风险收益特征

本基金属于风险较低、收益稳定、流动性较高的证券投资基金品种。
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基金经理简介

张波| 任职时间: 2018年01月29日| 证券从业年限: 14年

硕士，曾任上海耀之资产管理中心（有限合伙）交易员，鑫元基金管理有限公司交易员，鑫元基金管理有限公司交易副总监（主持工作）；自2017年10月加入富国基金管理有限公司，历任固定收益基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理；现任富国基金固定收益策略研究部固定收益投资副总监兼固定收益基金经理。自2018年01月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理；自2018年01月起任富国天时货币市场基金基金经理；自2018年06月起任富国富钱包货币市场基金基金经理；自2018年08月起任富国安益货币市场基金(原富国收益宝货币市场基金)基金经理；自2019年01月起任富国短债债券型证券投资基金基金经理；自2019年05月起任富国国有企业债债券型证券投资基金基金经理；自2021年11月起任富国安利90天滚动持有债券型证券投资基金基金经理；自2021年12月起任富国中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理；自2025年11月起任富国安元120天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理；具有基金从业资格。

吴旅忠| 任职时间: 2019年02月20日| 证券从业年限: 18年

硕士，曾任国泰君安证券投资经理，中银基金管理有限公司基金经理；自2018年10月加入富国基金管理有限公司，自2019年1月起历任固定收益基金经理、固定收益策略研究部固定收益投资总监助理、固定收益策略研究部固定收益投资副总监；现任富国基金固定收益策略研究部副总经理，兼任富国基金高级固定收益基金经理。自2019年02月起任富国安益货币市场基金(原富国收益宝货币市场基金)基金经理；自2019年02月起任富国富钱包货币市场基金基金经理；自2019年02月起任富国收益宝交易型货币市场基金基金经理；自2019年02月起任富国天时货币市场基金基金经理；自2019年04月起任富国中债-1-3年国开行债券指数证券投资基金基金经理；自2020年12月起任富国中债0-2年国开行债券指数证券投资基金基金经理；自2021年04月起任富国安泰90天滚动持有短债债券型证券投资基金基金经理；自2022年12月起任富国安慧短债债券型证券投资基金基金经理；自2023年09月起任富国安恒60天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理；自2024年12月起任富国安泽债券型证券投资基金基金经理；具有基金从业资格。

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基金的投资策略与后市展望

2026年2季度，中东地缘冲突对全球经济增长和通胀产生了较大扰动，在人工智能相关投资推动下，全球经济增长展现韧性，主要经济体呈现分化态势。2季度美国经济维持高名义增长，能源冲击推升通胀，就业保持相对稳定，美联储按兵不动；欧洲基本面偏弱，在能源冲击与货币政策收紧的双重压力下呈现典型的滞胀特征，欧央行6月重启加息25BP，三年来首次政策转向。国内方面，宏观经济运行总体平稳、稳中有进，不过仍面临供强需弱、外部冲击等问题和挑战。2季度制造业PMI维持景气区间运行，6月份上行至50.3，服务业PMI6月也上行至50.4。通胀方面，国内通胀仍低位运行。 2季度央行货币政策保持适度宽松，灵活运用多种货币政策工具为经济持续向好向优创造适宜的货币金融环境。具体来看，总量工具维持利率稳定，灵活运用多期限逆回购，精准调节短期流动性，引导资金利率回归政策利率附近。季度内，5月份银行间市场DR007的月均值向下突破政策利率，其后6月重新上行至政策利率上方。2季度货币市场资产收益率跟随资金利率波动，1年期国股银行同业存单从季初1.51%附近下行至6月初1.4275%，其后反弹至接近1.5%。 报告期内，本基金秉承稳健投资原则谨慎操作，根据市场情况灵活调整组合资产分布、杠杆比率和剩余期限，严控组合流动性风险、利率风险和信用风险，并根据货币市场收益率走势变化，适度调整投资策略，较好的把握资产配置机会，2季度组合整体运行状况良好。
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报告期末基金资产组合情况

资产配置
资产类别占基金总资产比例（%）
合计100.00%
固定收益投资55.89%
债券55.89%
银行存款和结算备付金合计36.78%
买入返售金融资产7.33%
其他资产0.00%