海富通货币 :2026第二季度报告(519505)

基金PK

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收益表现

—

日涨幅

—

净值

(—)
近1年:+0.95%同类平均:+0.62%沪深300:-4.60%最大回撤:-0.00%

阶段涨幅

时间涨跌幅同类排行
近1周+0.01%
4/951优秀
近1月+0.07%
635/951一般
近3月+0.21%
800/949不佳

净值及收益数据,仅参考,不构成投资建议。

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报告名称

海富通货币 :2026第二季度报告(519505)
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基金份额变动

基金总份额趋势
171.59亿份
2026Q2
报告期末基金份额总额(份)
17,158,619,078.15
3

投资目标

在力争本金安全和资产充分流动性的前提下,追求超过业绩比较基准的收益。
4

投资策略

根据宏观经济指标(主要包括:利率水平、通货膨胀率、GDP增长率、货币供应量、就业率水平、国际市场利率水平、汇率),决定债券组合的剩余期限(长/中/短)和比例分布。根据各类资产的流动性特征(主要包括:平均日交易量、交易场所、机构投资者持有情况、回购抵押数量、分拆转换进程),决定组合中各类资产的投资比例。根据债券的信用等级及担保状况,决定组合的风险级别。
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业绩比较基准

税后一年期银行定期存款利率
6

风险收益特征

本货币市场基金是具有较低风险、流动性强的证券投资基金品种。
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基金经理简介

谈云飞| 任职时间: 2016年02月26日| 证券从业年限: 21年

硕士,持有基金从业人员资格证书。2005年4月至2014年6月就职于华宝兴业基金管理有限公司,曾任产品经理、研究员、专户投资经理、基金经理助理,2014年6月加入海富通基金管理有限公司。2014年7月至2015年10月任海富通现金管理货币基金经理。2014年9月至2020年9月任海富通季季增利理财债券基金经理。2015年1月起兼任海富通稳健添利债券基金经理。2015年4月至2020年1月兼任海富通新内需混合基金经理。2016年2月起兼任海富通货币基金经理。2016年4月至2017年6月兼任海富通纯债债券、海富通双福债券(原海富通双福分级债券)、海富通双利债券基金经理。2016年4月至2020年1月兼任海富通安颐收益混合(原海富通养老收益混合)基金经理。2016年9月至2023年7月兼任海富通聚利债券基金经理。2016年9月至2020年1月兼任海富通欣荣混合基金经理。2016年9月至2019年10月兼任海富通欣益混合基金经理。2017年2月至2021年10月兼任海富通强化回报混合基金经理。2017年3月至2025年8月兼任海富通欣享混合基金经理。2017年3月至2018年1月兼任海富通欣盛定开混合基金经理。2017年7月至2020年9月任海富通季季通利理财债券基金经理。2019年9月至2023年1月兼任海富通中短债债券基金经理。2021年2月至2025年7月兼任海富通惠睿精选混合基金经理。2022年3月至2023年9月兼任海富通欣润混合基金经理。2022年3月至2023年5月兼任海富通惠鑫混合基金经理。2022年5月起兼任海富通恒益一年定开债券发起式基金经理。2024年3月起兼任海富通安颐收益混合基金经理。2025年5月起兼任海富通瑞弘6个月定开债券基金经理。2025年6月起兼任海富通中证同业存单AAA指数7天持有基金经理。2025年11月起兼任海富通稳鑫三个月持有债券基金经理。2026年1月起兼任海富通瑞泽90天持有债券发起基金经理。

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基金的投资策略与后市展望

2026年二季度经济总体运行平稳。工业生产保持韧性;固定资产投资总体偏弱,制造业和基建投资整体有待修复,结构上通信电子和信息传输业投资加快,房地产开发投资延续调整;消费方面,商品和服务销售规模总体继续扩大,消费结构持续优化,延续提质升级态势;出口保持较高增长,主要受益于AI链条高景气和对美出口修复。通胀方面,受美伊冲突推升国际油价影响,物价同比抬升,输入性通胀向中下游的传导尚温和。财政政策延续积极基调,超长期特别国债、地方政府专项债和新型政策性金融工具加快落地。货币政策保持适度宽松,央行新增隔夜逆回购工具引导资金利率围绕政策利率运行。二季度资金面从宽松状态逐步向中性状态回归。前期受益于持续结售汇顺差、财政集中支出,银行间市场流动性充裕。央行通过公开市场操作工具连续净回笼,实行“削峰填谷”操作,引导市场资金价格合理回归。6月末,央行创新启用隔夜逆回购工具加大流动性投放,稳定跨季流动性预期。整体来看,二季度R001均值为1.35%,较2026年一季度下行5bp;R007均值为1.41%,较2026年一季度下行12bp。1年期同业存单利率从1季度末的1.51%下行5bp至二季度末的1.46%,1年期国债利率从一季度末的1.22%下行10bp至2季度末的1.12%。 本基金在二季度稳健运作。在4-5月收益率低位时维持较低久期,6月收益率上行积极配置,维持较高的存单比例,控制存单整体久期,力求在安全性、流动性和收益性中取得最佳平衡。同时,继续严格地控制信用风险,监控存款、存单银行的资产质量情况。规范运作,审慎投资,勤勉尽责地为基金份额持有人谋求长期、稳定的回报。 报告期内,海富通货币A类基金净值收益率为0.2235%,同期业绩比较基准收益率为0.3740%。海富通货币B类基金净值收益率为0.2834%,同期业绩比较基准收益率为0.3740%。海富通货币D类基金净值收益率为0.2834%,同期业绩比较基准收益率为0.3740%。
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报告期末基金资产组合情况

资产配置
资产类别占基金总资产比例(%)
合计100.00%
固定收益投资72.67%
债券72.67%
银行存款和结算备付金合计14.57%
买入返售金融资产12.76%
其他资产0.00%